Independent fee-based financial advisor | Munich

Honorarberatung ist eine neutrale Art der Finanzberatung, die in Deutschland immer populärer wird. Als Honorarberater werde ich direkt von meinen Mandanten bezahlt und erhalte keinerlei Provisionen von Produktanbietern. Dies garantiert Ihnen eine unabhängige und objektive Beratung ohne Fehlanreize durch Provisionen. So können Sie als Mandant sicher sein, dass meine Empfehlungen ausschließlich in ihrem besten Interesse erfolgen.

Die Höhe des Honorars richtet sich nach dem individuellen Beratungsumfang, dem Nutzen für Sie als Mandant/in und dem allgemeinen Haftungsrisiko. Anstatt pauschale Gebühren zu erheben, wird das Honorar fair und transparent nach dem tatsächlichen Aufwand kalkuliert. Ich stelle sicher, dass Ihr Nutzen durch die Beratung größer ist als die Kosten. Durch eine optimierte Finanzstrategie sparen Sie unnötige Kosten, senken Risiken, erhöhen Renditechancen und treffen allgemein bessere Finanzentscheidungen. Mittel- und langfristig belaufen sich diese Vorteile auf ein Vielfaches der Beratungskosten. Sie erhalten vor Beginn unserer Zusammenarbeit immer ein schriftliches Angebot. So haben Sie volle Kostentransparenz und Klarheit über die Höhe des Honorars.

Honorarberatung ist für alle sinnvoll, die eine unabhängige, transparente und auf ihre Bedürfnisse zugeschnittene Finanzplanung wünschen. Besonders vorteilhaft ist sie für Menschen, die ihre Altersvorsorge strategisch planen möchten, eine größere Summe investieren wollen oder eine laufende Betreuung in ihren finanziellen Angelegenheiten wünschen. Erfolgreiche Berufstätige, Unternehmer und Selbstständige profitieren besonders von den Vorteilen einer unabhängigen Finanzstrategie samt provisionsfreier und kostengünstiger Umsetzung.

Ein Honorarberater wird ausschließlich von Ihnen als Mandant bezahlt und arbeitet unabhängig von Banken, Versicherungen oder Investmentgesellschaften. Das bedeutet, dass seine Empfehlungen nur auf Ihren Zielen und Bedürfnissen basieren und keine Fehlanreize durch Provisionen bestehen. Die Vermittlung von provisionsfreien Finanzprodukten ist optional. Bei einem provisionsbasierten Vermittler sieht das anders aus: Er erhält seine Vergütung nur durch Provision für den Verkauf von Finanzprodukten. Die „Beratung“ ist also vielmehr ein Verkaufsgespräch. Das führt häufig dazu, dass Strategien und Produkte empfohlen werden, die sich für den Berater lohnen, aber nicht für Sie.

Nein. Als echter Honorarberater werde ich nur von meinen Mandanten bezahlt. Sie können das auch an meiner Zulassung als Honorar-Finanzanlagenberater nach §34h GewO und als Versicherungsberater nach § 34d Abs. 2 GewO erkennen. Es wird außerdem jährlich von einem Wirtschaftsprüfer attestiert und der Aufsichtsbehörde bescheinigt.

Mehr als 80% der Beratungsgespräche finden inzwischen online statt. Sie legen Wert auf einen persönlichen Austausch? Dann freue ich mich, Sie in meinem Büro in München begrüßen zu dürfen.

Der Titel Certified Financial Planner (CFP®) ist eine der weltweit renommiertesten Qualifikationen für Finanzplaner. Er steht für höchste fachliche Kompetenz, ethische Integrität und ganzheitliche Finanzberatung. Um die CFP®-Zertifizierung zu erhalten, musste ich eine berufsbegleitendes Studium an der Frankfurt School of Finance and Management absolvieren, umfassende Prüfungen ablegen und regelmäßige Weiterbildungen nachweisen. Darüber hinaus bin ich als CFP® zur Einhaltung strenger ethischer Richtlinien und zu einer Beratung stets im besten Interesse der Mandanten verpflichtet. Für Sie bedeutet das: höchste Beratungsqualität, fundierte Expertise und eine objektive Finanzstrategie, die langfristig zu Ihrem Erfolg beiträgt.

Das hängt vom Einzelfall ab. Privatpersonen können z.B. Honorare für eine Anlageberatung nicht absetzen, Honorare für Beratung zu Rürup-Verträgen oder Berufsunfähigkeitsversicherungen ggf. schon. Unternehmen können Honorare für betriebliche Altersvorsorge oder Anlageberatung für Firmenvermögen absetzen. Für eine verbindliche Aussage im Einzelfall sprechen Sie bitte mit Ihrem Steuerberater.